Seniorenberatung

Reich(t´s) im Alter?

Entspannt das Alter genießen: Durch aktive Gestaltung kein unerreichbarer Wunschtraum.

Sie haben noch ein paar Jahre bis zum Ruhestand oder haben Ihn bereits erreicht? Sie möchten wissen, wie hoch ihre Rente ausfällt und ob und in welcher Höhe Sie darauf Steuern zahlen müssen? Sie fragen sich: Wie lebe ich morgen? Bleibe ich fit und gesund? Oder benötige ich Pflege? Bin ich finanziell abgesichert und kann ich kostspielige Pflegeleistungen finanzieren? Habe ich vorgesorgt für den Fall, dass ich unerwartet durch Krankheit oder Unfall nicht mehr in der Lage bin, eigene Entscheidungen zu treffen? Wer soll mein Vermögen erben?

Mit Fragen wie diesen beschäftigt man sich meist nur ungern. Damit Sie keine unangenehmen Überraschungen erleben und entspannt das Alter genießen können, unterstütze ich Sie dabei, rechtzeitig Ihre dritte Lebensphase aktiv zu gestalten.

Viele dieser Themen erfordern nicht nur fachliche Kompetenz sondern auch ein hohes Maß an Einfühlungsvermögen. Daher nehme ich mir viel Zeit, um all Ihre Fragen in Ruhe zu besprechen, verständlich und nachvollziehbar zu beantworten.

Als angehende „zertifizierte Seniorenberaterin“ (IFU/ISM gGmbH) biete ich kompetente Beratung zu den Themen:

Besteuerung von Renten und Pensionen
Pflegeaufwendungen und deren einkommensteuerliche Behandlung
Kindes- und Verwandtenunterhalt
Vorbehaltszuwendungen unter Angehörigen, Rückforderung von Zuwendungen (mit sozialrechtlichen Auswirkungen) – „Pflegefall und Immobilie“
Vertragsgestaltungen für typische Vereinbarungen im Alter
Vorweggenommene Erbfolge und optimale Testamentsgestaltung
Notwendigkeit und Realisierung der gegenseitigen Absicherung von Ehegatten /Lebenspartnern
Seniorenspezifische erbschaftsteuerliche Aspekte (Güterstandsfragen, Steuerbefreiung des Familienheims und weitere Steuerbefreiungen, Pflegepersonen)
Der neue Pflegebedürftigkeitsbegrifft - Pflegstufen
Welche Leistungen gewährt die Pflegeversicherung?
Patientenverfügung, Vorsorgevollmacht, Betreuungsverfügung